Налог на недвижимость: ставки, льготы и как не переплатить в 2025 году

Когда вы покупаете квартиру, думаете про ипотеку или сдаете её в аренду, налог на недвижимость, обязательный платеж, который государство взимает с владельцев жилья на основании кадастровой стоимости. Также известен как имущественный налог, он не зависит от вашего дохода — только от того, что стоит ваша квартира в оценке Росреестра. Многие думают, что если не получали уведомление — значит, налога нет. Это ошибка. Система сама считает, и если вы не платите — начинаются пени, а потом и взыскание через приставов.

Самый частый вопрос: почему у соседа налог на такую же квартиру в два раза меньше? Ответ — в кадастровой стоимости, официальной оценке жилья, которую обновляют раз в несколько лет. Кадастровая оценка — это не рыночная цена. Иногда она завышена, иногда занижена. В 2025 году в большинстве регионов применяется правило 70%: если вы продаете квартиру, налог считают не от полной кадастровой стоимости, а от 70% от неё. Это снижает налог на продажу, но не влияет на ежегодный налог на имущество. Если вы собственник, а не нерезидент, вы можете претендовать на налоговый вычет, сумму, которую государство не облагает налогом при покупке или продаже жилья. имущественный вычет — это до 2 млн рублей расходов на покупку, с которых вам вернут 13%. То есть если купили квартиру за 5 млн, вычет даст вам 260 тысяч рублей назад. Но не все знают: вычет можно получить через работодателя — и начать получать деньги уже через месяц, а не ждать годовой декларации.

А если вы иностранец? Тогда всё иначе. нерезиденты, те, кто живет в России меньше 183 дней в году. иностранцы, — платят налог на продажу недвижимости по ставке 30%, без вычетов. Даже если жили в квартире 10 лет. Это жестко, но законно. Есть исключения: если у вас двойное гражданство или есть соглашение об избежании двойного налогообложения с вашей страной — можно снизить ставку. Но это требует документов и консультации с юристом.

Что реально работает: проверяйте кадастровую стоимость на сайте Росреестра. Если она завышена — подавайте на пересмотр. Не ждите уведомления от ФНС — проверяйте сами. Используйте вычет, даже если не думали, что он вам нужен. И не забывайте: если вы сдаете квартиру, налог на доход — это отдельная история, и он тоже считается от кадастровой стоимости, если не декларируете доходы. Всё это — не теория. Это то, что влияет на ваш кошелёк прямо сейчас. Ниже вы найдете статьи, где разобраны все нюансы: как получить вычет через ФНС или работодателя, почему нерезиденты платят больше, как проверить кадастровую стоимость и что делать, если она не совпадает с реальной ценой. Выбирайте то, что ближе к вашей ситуации — и не платите лишнего.